作家 | 郑理
源流 | 独角金融
继华软新能源私募FOF爆雷9个月后，私募基金行业底层财富“优策投资存放在长安银行的12.52亿元进款不翼而飞”的离奇事件，再次激励关怀。
据《逐日经济新闻》报说念，2019年4月至2023年5月，私募机构浙江优策投资处置有限公司（下称“优策投资”）与长安银行矍铄《条约进款合同》，将“优策长实”、“优策长秀”、“优策月月盈3号”3只居品的募资存入长安银行宝鸡金陵支行、长安银行宝鸡科技支行私募基金专户。相关居品线路的2023年年报高傲，波及的3只居品在银行条约进款总共金额达12.52亿元。
但2024年7月3日，投资者却发现，在长安银行打印的账户活水凭证高傲，条约进款仅剩下8.6万元。
存放的大宗进款被转走，对此，优策投资的法定代表东说念主、抓有者称不知情；同期，连带长安银行，也被这场离奇失散的进款事件所波及。
是谁在说谎？淹没的12.52亿进款，到底去哪了？
1进款账户曾向三家公司转账，背后秩序井然的关联关系据了解，长安银行此前每周提供余额明细表、每月提供对账单，但到了7月份，优策投资方面才发现，这些数据对不上，“与银行活水严重不符”。
图源：罐头图库
具体来看，根据投资者向《逐日经济新闻》提供的多份凭证，其中一份题名为长安银行宝鸡金陵支行、打印技术为2024年6月28日的客户进款账户清单高傲，优策投资两个银行账户余额总共仅剩下8万多元。
投资者提供的另一份题名为长安银行宝鸡科技支行、打印技术为6月26日的《账户余额明细表》高傲，优策长秀专户的本金还有近7.4亿元；两份题名为长安银行宝鸡金陵支行、打印技术为6月26日的《账户余额明细表》高傲，优策长实专户本金近4亿元，优策月月盈3号专户本金为1.78亿元。
进款“失散”后的7月10日，优策投资发布部分基金运作紧要事项公告高傲，已与公安机关、长安银行总行对接，同期该公司还寄予讼师向银行发去了讼师函。
目下，“优策长秀”“优策长实”等11只基金都已暂停申赎。
优策投资成立于2016年12月，次年11月在中基协登记备案。优策投资目下在管基金24只，处置规模为20-50亿元。优策投资还有一家关联的私募浙江贵直股权投资，旗下备案有24只居品，处置规模为5-10亿元。
私募基金进款之是以丢失，据《逐日经济新闻》报说念，原因是有东说念主矍铄了补充条约，为进款居品灵通了合同不允许的网银，且3家公司通过网银从长安银行账户转走资金，分辨为曾向宝鸡凤凰岭股权投资处置有限公司(下称“宝鸡凤凰岭股权投资”)、西安畅融投资处置有限公司（下称“西安畅融投资”）和宝鸡广大财富处置有限公司（下称“宝鸡广大资管”）3家外部公司转过款。
私募资金到账后被划转到上述3家公司【AMGZ-056】寝トリ寝トラレ vol.7 巨乳むっちむちパイズリ奉仕！糸引き名器マ○コ変態人妻！巨乳不倫妻厳選5人，又是谁在限制这些公司？
天眼查App高傲，宝鸡凤凰岭股权投资成立于2018年，注册成本1000万元，法定代表东说念主为王建林，由上述3家公司之一的宝鸡广大资管100%抓股。2024年7月，该公司变更讲求东说念主，并办理了换照（补发）业务。
宝鸡广大资管成立于2016年，注册成本5000万元，法定代表东说念主为赵莉，由赵莉、李档存共同抓股，抓股比例分辨为99.9%、0.1%。该公司2024年1月变更了地址，并办理换照（补发）业务。
西安畅融投资成立于2020年，法定代表东说念主为吴卫芳，注册成本500万元，由吴卫芳全资抓股。2023年3月，该公司讲求东说念主、主要东说念主员及地址均发生变更。
天眼查APP数据还高傲，广大资管和优策投资关联的浙江贵直股权投资之间也有一点关联。
具体来看，浙江贵直股权投资参股的青岛贵直邺兴股权投资抓有陕西中匠文化47.37%的股权，而陕西中匠文化的法定代表东说念主、实施董事兼总司理艾涛，亦然广大资管全资子公司陕西先沁实业的法定代表东说念主、实施董事兼总司理。
据《逐日经济新闻》报说念，凤凰岭投资的财务讲求东说念主李巍，还出任了阡陌数字信息科技的监事，而浙江贵直股权投资参股青岛贵直邺诚股权投资，后者抓有阡陌数字信息科技5%的股权。
同期，中基协线路的信息高傲，浙江贵直股权投资的法定代表东说念顾主晓冬，此前曾先后担任广大资管副总司理和凤凰岭投资总司理。
另类图片图源：天眼查
但12亿进款最终流向了谁的账户？目下事情的真相还有待进一步厘清。
上述私募居品的托管券商为兴业证券和海通证券，其中，兴业证券里面东说念主士对媒体示意，进款账户不属于托管券商限制体系。目下，兴业证券一经进取司监管部门敷陈。海通证券则示意，对居品有藏匿义务，弗成向投资者之外的东说念主涌现信息。
2储户资金淹没并非个例比年，银行进款丢失案时有发生。
2023年11月4日，招商银行再曝进款淹没案，上市公司迥殊航科发布公告，称公司5995万元在不知情的情况下，被招商银行南京某支行划入保证金进款账户，用于两家与迥殊航科不存在职何干联关系和业务交往的企业进行承兑汇票的活动。
图源：罐头图库
2021年，中国工商银行南宁分行2.5亿进款失散。
另一都进款丢失案，发生在2015年。高某经中间东说念主先容，通过银利用命主说念主员张某购买年息高达40%以上的迎接居品，其在空缺转账凭证上签名后，将150万元转入张某限制的账户，并先后收取利息及款项20万余元。2016年，张某因犯、挪用资金罪被判处刑罚。高某要求银行兑付150万元迎接居品未果致诉。
2015年10月23日晚，北京市向阳区吴先生收到银行发来的短信指示，称其银行卡被破钞9万元购买迎接居品。吴先生立即登陆PC网银张望情况，竟发当今10月21日凌晨1点50分，此卡已被转走20万元东说念主民币。而在此之前他莫得进行任何操作，更莫得接收到动态考证码。后经警方查实，吴先生的银行卡上共计28.8万余元均已被振荡至其他账户上。
2014年10月初始，11名储户在浙江某银行进款，每东说念主进款金额从百万至千万元不等，总金额高达6200余万元，进款期限一年。2015年10月份，当进款到期时，储户不息拿着进款单到银行取款，却被银行见知，进款单上的编号，银行系统查不到，后被银行阐明储户手里的“进款单是假的”。2015年11月，涉事银行的两名里面东说念主员涉嫌伪造金融票证罪，被警方限制。
2013年，上市公司酒鬼酒（000799.SZ）曾书记在中国农业银行杭州分行1亿元进款被盗。过后嫌疑东说念主被捕、部分被盗资金被追回。
2008年，储户张某将900万元存入工商银行江苏扬中支行。进款到期后，却发现已被银行交易部主任何卫华转走，用于偿还个东说念主债务。
更早之前的2006年，湖州一储户200多万元进款被他东说念主利用伪造银行卡破钞取现。当地法院对此作出的一审判决高傲，储户担责70%，银行担责30%。
银行校正前，银行每一笔进款业务均由两名使命主说念主员共同操作，但也有金额甩手，5万或10万以上进款，需摆布复核。不外，自从银行校正后，客户加多，为晋升后果，银行详细柜员制一般需要一东说念主讲求，若是波及大额和很是业务，则需要摆布授权。
据不全都统计，近十年，典型案件至少20起以上，受害者波及企业、群体、个东说念主。
通过梳理一经查明摈弃的案例发现，银行职工利用职务之便盗取客户资金、银行职工与外部东说念主员相互归并、外部东说念主员单独或与企业里面东说念主员归并向银行转嫁风险为常见作案阵势。
具体来看，部分银行柜员利用本人权益，钻银行里面处置“空子”，釆取调动客户信息、拐骗客户屡次输入密码等阵势盗取客户资金。
还有监犯嫌疑东说念主以向客户支付高息为钓饵，招引客户在银行存入资金。部分客户理解资金被外部东说念主员转作他用，致使为外部东说念主员振荡本东说念主账户资金提供便利如将银行卡、U盾、密码等主动交由作案东说念主代为支撑。
“莫得银行‘内鬼’，案件发生不了；莫得轻信，案件也发生不了。”相关巨匠曾对新华社示意，此类案件发生包袱是多方的。于银行而言，进款失散透走漏银行内控处置存在弱点，关于银行的估计环境和东说念主员处置存在纵欲。于储户而言，进款失散事件频发，标明储户濒临“高息”勾引，头脑发烧，感性缺失。
因此对应的严防阵势，既需要银行加强“堵漏”，储户也必须昭彰哪些钱“存”的是安全的，哪些是在“冒险”。
3银行有莫得包袱？优策投资存放在长安银行的大宗进款“不翼而飞”，银行业务是否受到影响？长安银行复兴示意：进款目下处于平时运营阶段，能保证进款保本保息，受平时保障进款保障保护。
银行进款丢失案，这些案件具有高度争议性。在这个问题上，最高院其实有判例。
最高院以为，进款东说念主与银行之间造成进款关系，即使所进款项丢失系因银行原讲求东说念主涉嫌刑事监犯活动所致，但由于进款东说念主系与银行而非与个东说念主配置进款关系，且无凭证证明进款东说念主参与了银行原讲求东说念主监犯活动，故银行里面使命主说念主员监犯所欢喜担包袱并弗成摈弃单元民事包袱。
也即是说，无论银利用命主说念主员犯的是职务侵占罪、盗窃罪如故诈欺罪，若是稳当上述最高院裁判案例所述条目，储户都可能通过民事诉讼获取权力转圜。
淹没的进款，关于投资者来说可谓是天降可怜，法律对闯事者作念出处分的同期，银行是否有处置弱点导致“家贼”趁火篡夺、若何保障客户进款的安全闸门，成为当下银行热切应酬的问题。
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优策银行储户进款长安银行发布于：山西省声明：该文不雅点仅代表作家本东说念主，搜狐号系信息发布平台，搜狐仅提供信息存储空间职业。